反质押式回购（Reverse Repo）是指金融机构出借资金给交易对手，在交易结束后，交易对手以保护方案所要求的一定利率向金融机构支付利息，并将特定品种的证券作为标的物质押给金融机构。这种业务模式在金融市场中扮演着非常重要的角色。

近年来，随着经济发展和金融市场的深化，反质押式回购成为银行、券商等金融机构重要的融资与投资工具之一。在进行反质押式回购交易时，双方会约定一定的反担保金额。

反担保金额通常是根据交易对手的信用状况和担保品的价值来确定的。一般来说，信用较好的交易对手和价值较高的担保品能够提供更多的反担保金额，从而增加了交易对手违约的风险，也提高了回购交易的安全性。

如果反质押式回购中的交易对手无法按约定时间履行回购义务，金融机构可以解除账户保全，并将担保品变现用于弥补损失。此时，反担保金额起到了重要的作用。反担保金额越高，金融机构在追索担保品价值时所能得到的回报就越大。

然而，反担保金额也受到一定的限制。首先，交易对手的信用状况是影响反担保金额的关键因素之一。信用较差的交易对手可能无法提供足够的反担保金额，增加了金融机构的风险。其次，担保品的市场价格波动也会对反担保金额产生影响。如果担保品的市场价格下跌，金融机构将面临安全性和盈利能力的双重压力。

综上所述，解除账户保全的反担保金额在反质押式回购中起到了至关重要的作用。它不仅能够降低交易风险，提高金融机构的安全性，还能够为金融机构带来一定程度的收益。因此，在进行反质押式回购交易时，合理确定反担保金额至关重要。